Firma AA Insurance została oskarżona o zawyżenie swoich klientów o 11 milionów dolarów

FMA złożyła pozew cywilny przeciwko AA Insurance (AAI) w Sądzie Najwyższym w Auckland, twierdząc, że firma nie zastosowała odpowiednich odliczeń, co skutkowało nadmiernymi obciążeniami w wysokości 11,12 mln USD.

W wydanym dziś oświadczeniu organ nadzoru finansowego wysunął szereg zarzutów przeciwko firmie ubezpieczeniowej – oskarżając ją o niestosowanie zniżek na wiele polis i członkostwa wraz z gwarantowanymi premiami za brak roszczeń do składek dla uprawnionych klientów.

Mówi się, że AAI stosowało wprowadzający w błąd marketing, aby reklamować swoje zniżki na wiele polis w 2015 i 2020 roku.

„Materiały marketingowe reprezentują obecnych posiadaczy polis, którzy dodali kolejną polisę, natychmiast otrzymają zniżkę na wiele polis” – czytamy w oświadczeniu.

„Jednak systemy AAI są tworzone w celu zastosowania rabatu, gdy tylko oryginalny dokument będzie gotowy do odnowienia, a nie natychmiast”.

Departament Finansów powiedział dalej, że AAI nie zastosowała rabatu do faktur klientów.

Obie wersje kosztowały 112 463 klientów 4,89 miliona dolarów.

AAI został również oskarżony o niestosowanie zniżek członkowskich NZAA do składek niektórych kwalifikujących się klientów w latach 2014-2020.

Członkowie NZAA mają prawo do zniżek na składki ubezpieczeniowe w AAI.

FMA twierdzi, że 112 613 z tych klientów miało nieprawidłowo zastosowane rabaty, co skutkowało 3,12 milionami dolarów nadwyżki składek.

Innym zarzutem wniesionym przeciwko firmie ubezpieczeniowej jest to, że 17 973 uprawnionych klientów zostało obciążonych zawyżonymi składkami o 3,28 miliona dolarów po tym, jak nie zastosowała premii gwarantowanej bez roszczeń do swoich kompleksowych polis ubezpieczeniowych samochodowych.

Firma ubezpieczeniowa odnotowała te problemy w 2018 r. w ramach swoich wewnętrznych, samodzielnie zgłaszanych przeglądów do FMA. Według AA problemy zostały już naprawione.

Dział finansowy przypisał te nadmierne obciążenia słabemu zarządzaniu, dezorientacji klientów i nieodpowiednim systemom, gdy coś idzie nie tak.

„Trzy awarie były spowodowane błędami w systemach sprzedaży i realizacji AAI, nieprawidłowym wprowadzaniem danych przez jej pracowników oraz brakami w systemach zarządzania polisami” – powiedział FMA.

„Wystąpiły pewne błędy, ponieważ klienci wystawiali polisy online, w których nie zaznaczyli pola potwierdzającego, że posiadają inną polisę lub członkostwo w NZAAA.

„Jednak AAI nie dysponowało raportami umożliwiającymi identyfikację tych klientów i upewnienie się, że rabaty zostały zastosowane prawidłowo”.

Chociaż AAI przyznało się do błędów, Margot Gatland, główny funkcjonariusz organów ścigania FMA, powiedziała, że ​​czas potrzebny na ich zidentyfikowanie i rozwiązanie był zbyt długi.

„W każdym przypadku uznaliśmy wysiłki podjęte przez firmy w celu rozwiązania problemów klientów, a czas potrzebny na zidentyfikowanie i naprawienie błędów był głównym czynnikiem wszczęcia cywilnego postępowania sądowego” – powiedziała.

„To siódmy pozew cywilny, który FMA złożyła na podstawie przepisów FMCA dotyczących uczciwego postępowania od czerwca 2020 r. Wszystkie te sprawy dotyczą błędów systemowych i awarii procesów, które miały miejsce głównie przed 2014 r., kiedy prawo weszło w życie”.

Proszą o pozwolenie sądu, że AAI „naruszyło sekcję 22 Kodeksu FMC we wszystkich trzech kwestiach” – i że zostali ukarani grzywną za naruszenia.

W odpowiedzi na zarzuty AAI przyznało się do tych błędów i przeprosiło swoich klientów.

„Powtarzamy nasze przeprosiny dla wszystkich osób dotkniętych tymi historycznymi przypadkami” – powiedziała Michelle James, dyrektor generalny AA Insurance.

„Akceptujemy fakt, że niektóre aspekty naszej działalności nie były idealne, i postawiliśmy naszych klientów w centrum naszej reakcji na te problemy. Pod koniec ubiegłego roku zakończyliśmy kompleksowe programy naprawcze, aby wyjaśnić sprawę naszym klientom”.

Powiedziała, że ​​firma dołożyła wszelkich starań, aby skontaktować się z poszkodowanymi klientami i przeprosić.

„Kiedy problemy zostały zidentyfikowane po raz pierwszy, dołożyliśmy wszelkich starań, aby ustalić przyczynę i liczbę klientów, których dotyczy problem. Aktywnie powiadomiliśmy dział finansowy, naprawiliśmy problemy i zrobiliśmy wszystko, co w naszej mocy, aby skontaktować się z klientami, których dotyczy problem, przeprosić i zapewnić zwrot pieniędzy” – powiedział James .

„Ściśle współpracowaliśmy z FMA przez cały proces naprawy, dostarczając im regularne aktualizacje.

„AA Insurance nadal zobowiązuje się do bycia otwartym, uczciwym i przejrzystym w stosunku do naszych klientów oraz do utrzymania naszej reputacji jako jednej z najbardziej zaufanych firm w Nowej Zelandii”.