Sharesies ujawnia program KiwiSaver, ale ulepszenia DIY są jeszcze oddalone o kilka miesięcy

Internetowa platforma inwestycyjna Sharesies otworzyła podstawowy program KiwiSaver, ale zamierza przekształcić go w wyrafinowany program DIY, który pozwoli oszczędzającym wybierać poszczególne akcje w celu budowania własnych portfeli.

Akcje wskazywały na plan KiwiSaver pod koniec zeszłego roku, mówiąc, że był to kolejny krok w jego rozwoju.

Platforma inwestycyjna, utworzona w 2017 r., aby umożliwić samodzielnym inwestorom samodzielne inwestowanie w akcje i fundusze, rozwinęła się tak bardzo, że 1 na 10 Nowozelandczyków inwestuje za jej pośrednictwem.

Teraz zamierza rozszerzyć ten model DIY na KiwiSaver, ale program będzie miał „zapory ogniowe”, aby uniemożliwić oszczędzającym obstawianie swoich jaj emerytalnych na kilka firm.

Czytaj więcej:
* Zrób to sam a pomoc eksperta: wyzwanie KiwiSaver Tips
* Twój sześciopytaniowy przewodnik po sukcesie KiwiSaver
* Inwestor, który uważa, że ​​„nigdy nie wystarczy na dom”, zwraca się ku giełdzie

Oszczędzający w programie będą ograniczeni do maksymalnie 5% swoich środków KiwiSaver w akcjach jednej firmy, powiedział współzałożyciel i współzałożyciel Sharesies, Leighton Roberts.

Technologia kapitałowa oceni ryzyko związane z DIY KiwiSaver w skali od jednego do siedmiu stosowanej w zwykłych funduszach KiwiSaver, aby dać oszczędzającym wgląd w ich poziomy ryzyka.

Program jest już zarejestrowany, a oświadczenie o ujawnieniu produktu jest dostępne w rządowym rejestrze ujawnień, ale w tej chwili jedynymi inwestycjami wymienionymi jako dostępne jest pięć funduszy, w tym Pathfinder Ethical Growth Fund.

Inne opcje to Smartshares Growth, Balanced and Conservative Funds oraz Pie Global Growth Fund 2.

Roberts powiedział, że inwestorzy kapitałowi chcą kontroli i możliwości budowania własnych portfeli inwestycyjnych. Chcieli także poczuć większą więź z KiwiSaver.

„KiwiSaver było czymś, o czym zawsze wiedzieliśmy, że będziemy robić” — powiedział.

Podobnie jak w przypadku wszystkich usług udostępniania, osoby korzystające z programu KiwiSaver będą mogły robić wszystko, w tym modyfikować swoje zasoby, za pośrednictwem aplikacji Sharesies.

Do tej pory nieco ponad 18 000 osób zarejestrowało się wstępnie, aby uzyskać informacje o programie z Sharesies.

Komponent DIY planera będzie prawdopodobnie gotowy w ciągu najbliższego miesiąca lub dwóch.

Roberts powiedział, że wiele osób nie czuje się wystarczająco związanych ze swoimi wykresami KiwiSaver.

Roberts nie bał się, że inwestorzy giełdowi KiwiSaver wpadną w panikę, gdy rynki spadają, co zdarza się okresowo.

Miniony rok był trudny dla inwestorów, ale Roberts powiedział, że inwestorzy kapitałowi o dużej kapitalizacji przyjęli strategię „przejrzystą”.

Informacje zwrotne od klientów Sharesies wskazywały, że większość ludzi będzie inwestować głównie za pośrednictwem funduszy, mogą mieć około 15% w akcjach bezpośrednich.

„Większość ludzi nadal będzie chciała gwarantować podstawowe fundusze” – powiedział Roberts.

Powiedział, że najpopularniejszymi inwestycjami, jakie ludzie wybierali w akcje, były zdywersyfikowane fundusze giełdowe (ETF), które są inwestowane w portfel akcji różnych firm.

Za korzystanie z systemu nie będzie pobierana miesięczna opłata. Oszczędzający będą uiszczać opłaty od wybranych przez siebie funduszy, tak jak w przypadku innych programów KiwiSaver. Za kupno i sprzedaż poszczególnych akcji będą pobierane opłaty transakcyjne.

Roberts powiedział, że opłata nie została jeszcze sfinalizowana.

Akcje podniosły swoje opłaty w zeszłym roku, po burzliwym roku na rynkach, który zachwiał wiarą niektórych inwestorów DIY w inwestowanie, a wzrost spółki zwolnił.

W tym roku giełdy redukują zatrudnienie, przygotowując się na recesję.