Stowarzyszenie Banków Nowej Zelandii ogłasza gruntowne zmiany w zakresie zwalczania oszustw

Sektor bankowy ogłosił zestaw nowych środków mających na celu zwalczanie nadużyć finansowych i stawienie czoła rosnącej pladze oszustw.

Dyrektor naczelny New Zealand Banking Association, Roger Beaumont, powiedział, że zarządzenie obejmuje skoordynowane, wielosektorowe podejście mające pomóc chronić Nowozelandczyków, w tym nowe systemy dopasowujące nazwy kont między bankami, możliwość zamrażania kont „mułów pieniężnych” i usuwania wszystkich łączy internetowych. Od SMS-ów do klientów.

Nie określono jednak ram czasowych proponowanych zmian, które „będą się różnić w zależności od ich złożoności i wykonalności”.

Oświadczenie następuje kilka dni po oskarżeniu branży o „upadek korporacji” i potwierdzeniu, że ofiary rozważają potencjalny pozew zbiorowy przeciwko bankom.

Chociaż oczekiwano, że dzisiejsze wspólne zaangażowanie banków detalicznych będzie miało wpływ na zwalczanie oszustw i oszustw, Beaumont ostrzegł, że branża nie może zająć się tym problemem w oderwaniu od innych.

„Oszustwa obejmują znacznie szerszy zakres niż nasza branża i dotykają agencje rządowe, w tym policję, firmy telekomunikacyjne, firmy z branży mediów społecznościowych, dostawców usług internetowych i inne sektory.

„Nasze banki detaliczne posiadają już systemy pomagające wykrywać i ostrzegać klientów o potencjalnych oszustwach, a oczekuje się, że dodatkowe inicjatywy ogłoszone dziś przez branżę będą miały znaczący wpływ na walkę z oszustwami.

„Ale osiągnęliśmy punkt, w którym wymagane jest nowe podejście do zwalczania nadużyć finansowych i nadużyć finansowych, a to będzie wymagało zaangażowania i inwestycji wszystkich dotkniętych sektorów”.

Nowe środki obejmują:

W obliczu licznych doniesień o okradaniu Nowozelandczyków branża bankowa znajduje się pod coraz większą presją, aby podjąć działania w celu ochrony klientów.

Szacuje się, że zagraniczne gangi przestępcze co roku wyciągają od ofiar w Nowej Zelandii setki milionów dolarów.

A Ogłaszać Tylko w tym roku dochodzenia ujawniły szereg przypadków, w których ofiary utraciły swoje oszczędności w wyniku skomplikowanych oszustw inwestycyjnych, wierząc, że inwestują w lokaty terminowe w prestiżowych międzynarodowych firmach finansowych, takich jak Citibank i HSBC.

Przestępcy wykorzystują lokalne konta typu „muł” do przyjmowania środków, a następnie natychmiast przekazują skradzioną gotówkę za granicę.

W tym tygodniu była zarządzająca funduszem i bankierka inwestycyjna Janine Starks wezwała Rzecznika Praw Obywatelskich ds. Bankowości do wszczęcia wspólnego dochodzenia w sprawie serii przypadków oszustw inwestycyjnych, powołując się na to, co jej zdaniem stanowi „upadek korporacji” i zaniedbania nowozelandzkich banków.

Twierdził, że w całym sektorze bankowym wystąpiły „błędy systemowe” w wykrywaniu oszustw i ochronie konsumentów, narażając klientów na zwiększone ryzyko.

Starks uważa, że ​​lokalny sektor bankowy pozostał daleko w tyle za wieloma swoimi odpowiednikami w OECD ze względu na brak aktualizacji systemów bezpieczeństwa pod kątem pojawiających się zagrożeń.

Do tych błędów zaliczają się nieodpowiednie algorytmy, które nie wykrywają podejrzanych transakcji ani nie wychwytują odniesień do znanych oszustw; Słabe przeszkolenie personelu i brak wiedzy na temat ostatnich ostrzeżeń FMA o oszustwach; oraz brak systemów płatności umożliwiających dopasowanie nazw rachunków do banków beneficjentów.

Twierdziła: „Spóźniliśmy się w tej sprawie, co świadczy o absolutnym zaniedbaniu ze strony banków, a to, co im uchodzi na sucho, stanowi międzynarodowe zawstydzenie”.

Pracuje pro bono z grupą ofiar, których banki odmówiły wzięcia odpowiedzialności za swoje straty, a które złożyły skargę do Rzecznika Bankowego.

W skład tej grupy wchodzą agentka nieruchomości North Shore Carla O’Neill, pracownik służby zdrowia Whangarei Borja Aris i dyrektor ds. zdrowia w Wanganui Jo Hurley, którzy na początku tego roku stracili prawie 800 000 dolarów w oszustwie pod marką Citibank.

Zarówno oni, jak i inne ofiary konsultują się również z prawnikiem w sprawie potencjalnego pozwu zbiorowego przeciwko bankom.

Beaumont powiedział, że ogłoszone dzisiaj środki dzielą się na trzy obszary.

„Utrudnia to przestępcom działanie w Nowej Zelandii, utrudnia im namierzanie Nowozelandczyków, a także wspiera ciągłe zwiększanie świadomości społecznej na temat oszustw i sposobów ich rozpoznawania.

„Popieramy utworzenie centrum zwalczania nadużyć finansowych, podobnego do tego w Singapurze, które zapewniłoby scentralizowane, skoordynowane, wielosektorowe podejście do zwalczania oszustw z perspektywy całej Nowej Zelandii. Zainteresowanie wyraziły firmy telekomunikacyjne i media społecznościowe we wspieraniu tej inicjatywy i nie możemy się doczekać współpracy z nimi.” oraz z innymi, w tym z rządem, w celu zapewnienia większej ochrony Nowozelandczykom.

„Obecnie trwają prace nad sprawdzeniem opcji „Potwierdzenie usługi płacowej”, aby umożliwić każdemu dokonującemu płatności online z jednego konta bankowego na drugie weryfikację nazwy konta, na które dokonuje płatności. Będziemy musieli zbadać kwestie prywatności i możliwości banki do ujawniania nazw rachunków osobom trzecim, a także kwestii technicznych.Banki będą współpracować z Payments NZ, która reguluje system płatności, aby pomóc w urzeczywistnieniu tego.

Powiedział, że banki nie wysyłają obecnie wiadomości tekstowych z prośbą do klientów o zalogowanie się do usług bankowości internetowej. Banki pracują również nad usunięciem wszystkich łączy internetowych lub hiperłączy z wiadomości tekstowych wysyłanych do klientów i zachęcają inne branże, aby zrobiły to samo.

„Linki w tekstach to jedna z powszechnych metod stosowanych przez oszustów podających się za legalną organizację w celu wprowadzenia ofiar w błąd w celu podania danych osobowych. Usunięcie linków z tekstów zmniejsza ryzyko tego rodzaju oszustw.

Banki badają również możliwość zamrożenia kont mułów, powiedział Beaumont.

„Posiadacze kont Mule mogą być w zmowie z przestępcami lub mogą nie być świadomi, że ich konta są wykorzystywane w ten sposób”.

Powiedział, że banki będą również szukać „poprawy spójnych i terminowych wyników” dla klientów, którzy ponieśli straty finansowe.

„Zgodnie z Kodeksem postępowania bankowego banki rekompensują klientom nieautoryzowane płatności, jeżeli klient nie dopuścił się nieuczciwości lub zaniedbania, nie zastosował się do warunków banku i nie podjął uzasadnionych kroków w celu ochrony swoich usług bankowych. Branża będzie ściśle współpracować z Rzecznikiem Bankowości, aby zapewnić bardziej spójną i terminową reakcję klientom, którzy padli ofiarą oszustwa.

ASB znalazło się pod presją po zarzutach, że klient z Whanganui wykorzystał swoje konto do wyprania do 1,25 miliona dolarów od sześciu ofiar przed wysłaniem pieniędzy za granicę.

W dzisiejszym oświadczeniu dyrektor naczelna ASB, Vittoria Short, stwierdziła, że ​​ochrona ludzi przed oszustwami i oszustwami „jest dla nas obszarem zainteresowania”.

„Podobnie jak inne organizacje, inwestujemy już dużo czasu i pieniędzy w walkę z nadużyciami finansowymi i oszustwami, ale wierzymy, że można osiągnąć znacznie więcej dzięki prawdziwie wspólnemu podejściu krajowemu, w którym banki ściślej współpracują z rządem, firmy telekomunikacyjne i inne firmy z sektora prywatnego.

„Zaobserwowaliśmy sukces tego podejścia za granicą – na przykład w Centrum ds. zwalczania nadużyć finansowych w Singapurze – i współpracujemy z naszymi kolegami z całego świata, aby zrozumieć, jak wdrożyć to, czego się tutaj nauczyli.

„To niezwykle złożony problem, który wymaga równie złożonych rozwiązań i wielostronnego podejścia do walki z tym problemem na wielu frontach. Program działań, który dzisiaj ogłosiliśmy, stanowi ważny krok w kierunku krajowych zdolności, których potrzebują Nowozelandczycy”.