Zwycięzcy i przegrani KiwiSaver 2021

W ubiegłym roku niektóre fundusze KiwiSaver zdobyły pieniądze z ogromnymi zwrotami, podczas gdy inni najlepsi gracze przeszli przez trudne czasy.

Rozbieżność między funduszami pojawiła się w roku, który był wirem dla rynków kapitałowych, gdy pojawiły się nowe warianty Covid-19, braki w łańcuchach dostaw spowolniły handel międzynarodowy i skończyły się długoterminowe niskie stopy procentowe.

Ale dzięki niemu ponad 3,1 miliona ludzi zainwestowało w KiwiSaver, którego łączna wartość wzrosła do ponad 81 miliardów dolarów.

Ale nie wszystkie fundusze są realizowane w ten sam sposób, a firma badawcza Morningstar ujawniła zwycięzców i przegranych KiwiSaver 2021.

Czytaj więcej:
* D-Day: W środę rozpoczyna się wielka zmiana w KiwiSaver
* ANZ, Milford wśród najlepiej działających pudełek KiwiSaver
* Pokolenie milenijne zostało najbardziej dotknięte, zmieniając pudełko Covid KiwiSaver

Milford Asset Management był zdecydowanie pierwszym w rozwijających się klasach aktywów z najlepszymi zwrotami wynoszącymi 6,4 procent w kategorii umiarkowanej, 18,4 procent w kategorii wzrostu i 20,2 procent w kategorii silnych aktywów.

W kategorii funduszy zrównoważonych pierwsze miejsce zajął ASB Positive Impact Fund (12,5 procent), za nim Milford (12,1 procent), a na trzecim miejscu Pathfinder Balanced Fund (11,7 procent).

Pathfinder zajął pierwsze miejsce w kategorii konserwatywnej (4,85 procent), o cały punkt procentowy wyższy niż poprzedni wicemistrz, ANZ Conservative Fund (3,7 procent).

Ale nie wszyscy byli zwycięzcami KiwiSaver w zeszłym roku i była duża różnica między tymi, którzy byli na szczycie, a tymi, którzy ponieśli porażkę.

Po stronie przegranej, wiele słabych funduszy było zarządzanych przez firmę Juno, która miała najgorsze wyniki (1,2%), fundusz o najgorszych wynikach (minus 0,5%) i drugi fundusz o najgorszych wynikach. Fundusz Wzrostu (4,3%).

AMP również nie miał dobrego roku z najgorszym funduszem wzrostu (3,6 proc.), najgorszym funduszem solidnym (6 proc.) i drugim najgorszym funduszem umiarkowanym (0,27 proc.).

Joe Taylor, dyrektor generalny firmy Better Saver, cyfrowej firmy konsultingowej KiwiSaver, powiedział, że słabe zwroty Juno są doskonałym przykładem tego, dlaczego oszczędzających nie przejmują się rocznymi zwrotami.

„W roku fiskalnym 2020, Juno Growth Fund był najlepiej prosperującym funduszem wzrostu ze zwrotami 30,3 procent. Teraz przeszli od pierwszego do drugiego do ostatniego. Dlatego nie patrzymy na roczny okres zwrotów, „Taylor powiedział. Ryzyko to tak naprawdę wybór funduszu z jednorocznym zwrotem właśnie z tego powodu”.

Taylor zalecił zamiast tego, aby przy wyborze pieniędzy brać pod uwagę zwrot co najmniej od trzech do pięciu lat, ponieważ w dłuższej perspektywie regularność zwrotu przebije jeden rok o wysokiej wydajności.

„Fisher Funds, Milford i Generate to trzy fundusze, które konsekwentnie osiągają najlepsze wyniki KiwiSaver. Pathfinder to kolejny fundusz, który do tej pory radził sobie świetnie, ale podobnie jak Juno, jest to nowy fundusz i nie mamy szczegółowych danych na temat Ale wszyscy pokazują, że konsekwentnie przewyższają swoich rówieśników” – powiedział Taylor.

Ogólnie rzecz biorąc, ostatnie pięć do sześciu lat przyniosło doskonałe zwroty dla większości funduszy KiwiSaver, powiedział David Boyle, szef sprzedaży i marketingu w Mint Asset Management, ale prawdziwy test może wkrótce nadejść.

„To długie złote lato może wkrótce przejść w jesień. Następne trzy do pięciu lat będą prawdziwym testem dla inwestorów KiwiSaver. Jest mało prawdopodobne, aby oczekiwanie to nadal przyniosło dwucyfrowe stopy zwrotu w ujęciu rocznym. Możemy zobaczyć więcej negatywnych wraca” – powiedział Boyle.

Powiedział, że niepewność na rynku była czasem dla menedżerów KiwiSaver, aby pokazać swoją wartość, korzystając z okazji do nawiązania kontaktu z członkami i przeprowadzenia ich.

Najgorszy scenariusz KiwiSaver był kolejnym przykładem wysokiego transferu pieniędzy na rynku Marzec 2020, kiedy tysiące młodych inwestorów straciło pieniądzepowiedział Boyle.

„Ostrzegałbym inwestorów KiwiSaver przed próbami dążenia do perfekcji, patrząc na zeszłoroczne zwroty. To długa gra i inwestorzy muszą pamiętać, aby myśleć długoterminowo przy swoich decyzjach” – powiedział Boyle.

Zwycięzcy i przegrani KiwiSaver 2021

gubernator:

Zwycięzcy

1. Fundusz konserwatywny Pathfinder KiwiSaver — zwroty: 4,85 procent
2. Domyślny program KiwiSaver ANZ Konserwatywny — zwroty: 3,71 procent
3. Booster KiwiSaver Conservative Fund – Zwroty: 2,75 procent

przegrani

1. Konserwatysta ASB KiwiSaver Scheme — plony: 0,15 procent
2. Simplicity KiwiSaver Conservative Fund — zwroty: 0,32 procent
3. Westpac KiwiSaver-Defensive Conservative – Plony: 0,59 procent

zrównoważony:

Zwycięzcy

1. Pozytywny wpływ programu ASB KiwiSaver Scheme – Zwroty: 12,53 procent
2. Milford Kiwi Saver Balanced Fund — zwrot: 12,19 procent
3. Zrównoważony fundusz Pathfinder KiwiSaver — zwroty: 11,78 procent

przegrani

1. JUNO KiwiSaver Balanced – Plony: 1,20 procent
2. AMP KiwiSaver Generator dochodów AMP – zwroty: 4,24 procent
3. Zrównoważony wybór na lato – plony: 4,76 procent

wzrost:

Zwycięzcy

1. Milford Kiwi Saver Active Growth Fund — zwroty: 18,49 procent
2. Pathfinder KiwiSaver Growth Fund — zwrot: 16,56 procent
3. OneAnswer KiwiSaver Growth Fund — zwrot: 15,61 procent

przegrani

1. AMP KiwiSaver Nikko AM Balanced — Zyski: 3,60 procent
2. Wzrost JUNO KiwiSaver — wydajność: 4,31 procent
3. Zrównoważony program Nikko AM KiwiSaver — zyski: 4,31 procent